الأربعاء: 20 / 08 - أغسطس / 2025
  • لإعلانك
haramoon - منصة حرمون :
  • قسم التسويق والإعلانات
  • مئوية الثورة السورية الكبرى
  • الاقتصاد
  • الرئيسية
  • افتتاحيّة
  • القسم الإخباري
    • مهم وخاص
    • ثقافة وكتب
    • صحة ورياضة ومتفرقات
  • قسم التسويق والإعلانات
    • سوق حرمون
    • الاقتصاد
  • haramoon-tv
  • المزيد
    • جمعية حرمون التنموية
    • ثقافة وكتب
    • صحة ورياضة ومتفرقات
    • مئوية الثورة السورية الكبرى
No Result
View All Result
haramoon - منصة حرمون :
  • الرئيسية
  • افتتاحيّة
  • القسم الإخباري
    • مهم وخاص
    • ثقافة وكتب
    • صحة ورياضة ومتفرقات
  • قسم التسويق والإعلانات
    • سوق حرمون
    • الاقتصاد
  • haramoon-tv
  • المزيد
    • جمعية حرمون التنموية
    • ثقافة وكتب
    • صحة ورياضة ومتفرقات
    • مئوية الثورة السورية الكبرى
No Result
View All Result
haramoon - منصة حرمون :
No Result
View All Result
ar العربية
ar العربيةbs Bosanskizh-CN 简体中文nl Nederlandsen Englishfr Françaisfy Fryskde Deutschhi हिन्दीit Italianoja 日本語pt Portuguêsru Русскийes Españoltr Türkçe
  • قسم التسويق والإعلانات
  • مئوية الثورة السورية الكبرى
  • الاقتصاد

لعملاء البنوك.. أشهر 7 طرق للاحتيال المصرفي في 2024

09/05/2024
in الاقتصاد
لعملاء البنوك.. أشهر 7 طرق للاحتيال المصرفي في 2024
0
SHARES
Share on FacebookShare on Twitter

يتعرض كثير من عملاء البنوك لعمليات الاحتيال المصرفي، خاصة عبر الوسائل الإلكترونية، مما يؤدي في كثير من الأحيان إلى سرقة أموالهم عبر تحويلات أو أوامر دفع وهمية لم يقوموا بها. ووفقاً للجنة التجارة الفيدرالية الأميركية (FTC)، فإن عملاء البنوك خسروا أكثر من 10 مليارات دولار بسبب احتيال مصرفي في عام 2023.
ولا تتضمن عمليات الاحتيال المصرفي تلك القرصنة الإلكترونية التي تتعرض لها الشركات والمراكز التجارية الكبرى، والتي يحصل من خلالها القراصنة على بيانات العملاء المصرفية أو طلبات الفدية أو عمليات الابتزاز عبر الإنترنت.
ويبرع المحتالون في الاستفادة من التكنولوجيا لسرقة الحسابات البنكية وتنفيذ عمليات احتيال مصرف. ورصد موقع ياهو فاينانس (yahoo finance) أشهر سبع عمليات تهمّ الاحتيال المصرفي التي حدثت حتى الآن في عام 2024:
1- إنشاء مواقع وهمية للبنوك على الإنترنت لتنفيذ الاحتيال المصرفي
ينشئ بعض المحتالين مواقع ويب مصرفية وهمية ويعلنون عن أسعار فائدة جذابة ورسوم منخفضة لجذب العملاء الذين يبحثون عن حساب مصرفي جديد، أو يقوم هؤلاء المحتالون بإنشاء نسخ زائفة لمواقع البنوك القائمة لخداع العميل لمحاولة تسجيل الدخول إلى حسابه المصرفي. ويستهدف المحتالون في الحالتين الحصول على المعلومات البنكية الشخصية للعميل أو رقم الضمان الاجتماعي الخاص به، لسرقة أمواله أو هويته.
ولمواجهة ذلك يجب على العميل الدخول على المواقع المتخصصة في تحديد المواقع الأصلية للبنوك.
يلجأ المحتالون أيضا إلى استخدام ملحقات المتصفح الضارة (الكوكيز) أو إنشاء تطبيقات ضارة تستهدف الوصول إلى كلمات المرور المصرفية والتفاصيل الشخصية للمستخدم. لذا ينصح باستخدام برامج مكافحة الفيروسات والبرامج الضارة، وقبلها عدم تحميل أي تطبيقات غير معروفة أو السماح بالكوكيز من مواقع غير معروفة.
2- التطبيقات الضارة
يلجأ المحتالون أيضا إلى استخدام ملحقات المتصفح الضارة (الكوكيز) أو إنشاء تطبيقات ضارة تستهدف الوصول إلى كلمات المرور المصرفية والتفاصيل الشخصية للمستخدم. لذا ينصح باستخدم برامج مكافحة الفيروسات والبرامج الضارة، وقبلها عدم تحميل أي تطبيقات غير معروفة أو السماح بالكوكيز من مواقع غير معروفة.
3- الرسائل والمكالمات الاحتيالية
يلجأ المحتالون أيضا إلى طرق أخرى بغرض الاحتيال المصرفي منها إرسال بريد إلكتروني أو رسالة على الهاتف أو حتى إجراء مكالمة مع العميل تطلب منه تفاصيل حسابه المصرفي، بدعوى تحديث البيانات أو حمايته. وينصح في حالات كهذه بالتواصل مع خدمة العملاء في البنك عبر وسائل التواصل المعتمدة للإبلاغ عن عملية التواصل ومدى علاقتهم بالبنك، علما أن البنوك دائما ما تحذر من أنها لا تطلب بيانات العملاء الشخصية أو معلومات بطاقاتهم المصرفية.
ووفقا لدراسة حول الاحتيال المصرفي في إحدى الدول الخليجية العام الماضي، فإن 64% من مستخدمي الدفع الإلكتروني واجهوا محاولات تصيد عند استخدامهم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو خدمات المحافظ الرقمية. وواجه 60% من المستخدمين مواقع ويب مزيفة، و75% محاولات احتيال عبر الرسائل النصية أو المكالمات الهاتفية
وقال مصرف “في تي بي” (ثاني أكبر مصرف حكومي روسي) العام الماضي إن عدد هجمات المحتالين بلغ ما بين ثمانية إلى 8.5 ملايين محاولة في عام 2022.
4- سرقة وغسل الشيكات
على الرغم من أن الشيكات أصبحت طريقة دفع أقل شيوعًا مما كانت عليه في الماضي، إلا أن الاحتيال المصرفي في الشيكات ما زال منتشرا على نطاق واسع، فوفقاً لشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية الأميركية (FinCEN)، فقد تضاعف عدد حالات الاحتيال في الشيكات المُبلغ عنها بين عامي 2021 و2022. ومن خلال غسل الشيكات، يقوم المجرمون بسرقة الشيكات من صناديق البريد، وباستخدام المواد الكيميائية، يقومون بغسل الحبر، ويعيدون كتابة الشيكات لأنفسهم بالأرقام التي يريدونها.
وينصح لمواجهة ذلك، بدفع الفواتير والمستحقات من خلال الدفع الإلكتروني للفاتورة، أما إذا كان العميل مضطرا لاستخدام الشيكات فالأفضل تسليهما يدويا وكذا استخدام أقلام يصعب إزالة حبرها، كما ينصح بمراجعة البيانات المصرفية مرة واحدة على الأقل شهرياً، لسرعة اكتشاف مثل هذه السرقات وإبلاغ البنك بها فورا.
5- التحقق من الدفع الزائد لتجنب الاحتيال المصرفي
يلجأ بعض المحتالين عند شراء شيء من بعض الأشخاص إلى كتابة شيك بقيمة أعلى من الثمن المتفق عليه، ثم يقومون بطلب الفرق من البائع، والذي يفاجأ بعدها أن الشيك بدون رصيد، فيخسر الفرق المدفوع وكذا رسوم الإرجاع. والحل لذلك هو الإصرار، خاصة مع من لا تعرفهم، على البيع نقدا أو التواصل مع البنك مصدر الشيك للتأكد من رصيد المشتري.
6- الاحتيال في التوظيف
يلجأ أصحاب العمل الوهميين لاستغلال ظاهرة بحث البعض عن فرصة للعمل عن بعد، ويحصل على معلومات حساب الموظف، ومن ثم استنزاف الرصيد لاحقا، لذا يفضل التأكد من شرعية أصحاب العمل عبر مواقع متخصصة في تقديم تلك الخدمة، كما أن غالبية الشركات ذات السمعة الطيبة لها حساباتها الخاصة ولا تستخدم حسابات الموظف.
7- فتح حسابات مصرفية
يقوم بعض المحتالين باستخدام معلومات الشخص لفتح حساب مصرفي جار باسمه، لاستخدامه لاحقا في إصدار شيكات والتقدم بطلب للحصول على القروض والائتمان. لذا يجب على عملاء البنوك استخدام أدوات متعددة ومركبة للدخول إلى الحساب المصرفي الشخصي، كما يتم التواصل مع البنك للتأكد من عدم فتح حسابات غير مصرح بها والتأكد من إغلاقها في حال وجودها.
كيف تكتشف عمليات الاحتيال المصرفي؟
رغم تطور عمليات الاحتيال المصرفي، إلا أنه يمكن استشعار الاحتيال من خلال أربع علامات تساعد عميل البنك على اكتشافها لأن البنوك لا تقوم بها، منها أولاً الضغط على العميل عبر إقناعه بضرورة الدفع في الحال، أو منح المحتال المتصل المعلومات سريعا، والثانية طلب إرسال الأموال أو تزويدهم بمعلومات تسجيل الدخول إلى البنك الخاص بك، والثالثة طلب الدفع عن طريق بطاقات الهدايا أو العملات المشفرة لأنها طرق أقل شيوعًا، وأخيرا تلقي اتصالات غير عادية بشكل مفاجئ من البنك بعضها يطلب منك فتح روابط وهمية. أما إذا نجح المحتالون في عمليتهم، فعلى العميل أن يقوم سريعا بالتواصل مع البنك أو الشرطة لإبلاغهم بما تعرض له.

العربي الجديد

Tags: الاحتيالالبنوكالمصرفيطرق

اقرأ أيضاً

أرباح شركات بورصة الكويت الفصلية تتراجع 27.2% لـ507.4 مليون دينار
الاقتصاد

أرباح شركات بورصة الكويت الفصلية تتراجع 27.2% لـ507.4 مليون دينار

19/08/2025
قطر وسلطنة عمان تبحثان تعزيز التعاون الثنائي في مجال العمل
الاقتصاد

قطر وسلطنة عمان تبحثان تعزيز التعاون الثنائي في مجال العمل

19/08/2025
الاستثمارات الأجنبية بالقطاع الصناعي العماني تنمو بـ%27.5
الاقتصاد

الاستثمارات الأجنبية بالقطاع الصناعي العماني تنمو بـ%27.5

18/08/2025
الناتج المحلي لدول مجلس التعاون يتجاوز تريليونين و143 مليار دولار
الاقتصاد

الناتج المحلي لدول مجلس التعاون يتجاوز تريليونين و143 مليار دولار

18/08/2025
الحكومة السورية تطرح 20 فرصة استثمارية لإنعاش السياحة وخلق مئات الوظائف
الاقتصاد

الحكومة السورية تطرح 20 فرصة استثمارية لإنعاش السياحة وخلق مئات الوظائف

17/08/2025
بورصة عمّان تسجل ارتفاعا قياسيا وأعلى قيمة سوقية منذ 2010
الاقتصاد

بورصة عمّان تسجل ارتفاعا قياسيا وأعلى قيمة سوقية منذ 2010

17/08/2025
الأوراق المالية العراقية تفصل إنجازاتها خلال عامين
الاقتصاد

الأوراق المالية العراقية تفصل إنجازاتها خلال عامين

14/08/2025
35.3 مليار دينار الدين العام لنهاية حزيران 2025
الاقتصاد

35.3 مليار دينار الدين العام لنهاية حزيران 2025

14/08/2025
كم يبلغ حجم إنتاج مصر من الغاز بحلول 2027
الاقتصاد

كم يبلغ حجم إنتاج مصر من الغاز بحلول 2027

14/08/2025
Next Post
بيوبيله ‏الخمسين الاتحاد العالمي لمؤسسات التطوير والتدريب (‏IFTDO‏ ) عقد مؤتمره السنوي  في القاهرة

بيوبيله ‏الخمسين الاتحاد العالمي لمؤسسات التطوير والتدريب (‏IFTDO‏ ) عقد مؤتمره السنوي في القاهرة

اليمن.. “نماء للتنمية والتمويل الأصغر” توقع اتفاقية التأمين الصحي مع شركة “اليمنية القطرية للتأمين”.

اليمن.. "نماء للتنمية والتمويل الأصغر" توقع اتفاقية التأمين الصحي مع شركة "اليمنية القطرية للتأمين".

اليمن.. مؤسسة نماء للتنمية والتمويل الأصغر تختتم البرنامج التدريبي الثاني في تنمية المهارات الإشرافية والقيادية

اليمن.. مؤسسة نماء للتنمية والتمويل الأصغر تختتم البرنامج التدريبي الثاني في تنمية المهارات الإشرافية والقيادية

الأكثر شعبية

  • الواقعة القانونية والواقعة المادية والفرق بينهما

    الواقعة القانونية والواقعة المادية والفرق بينهما

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • فضيحة تهز الوسط الفني في سوريا: هبة نور تنشر فيديو عن طريق الخطأ. التفاصيل..

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • أهالي القرى الأربع المحتلة في الجولان: أسبوع للمتورطين في جيش الاحتلال

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • منفذية راشيا في “القومي” كرّمت الأمين الراحل حمد زيتون في أربعينه

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • حنان سلمان الحلبي.. أميرة القمم

    0 shares
    Share 0 Tweet 0

آخر ما نشرنا

أرباح شركات بورصة الكويت الفصلية تتراجع 27.2% لـ507.4 مليون دينار
الاقتصاد

أرباح شركات بورصة الكويت الفصلية تتراجع 27.2% لـ507.4 مليون دينار

19/08/2025

تراجعت أرباح الشركات المدرجة ببورصة الكويت في الربع الثاني من عام 2025 بنحو 27.16% سنوياً، لتسجيل 4 قطاعات خسائر فصلية...

Read more
قطر وسلطنة عمان تبحثان تعزيز التعاون الثنائي في مجال العمل
الاقتصاد

قطر وسلطنة عمان تبحثان تعزيز التعاون الثنائي في مجال العمل

19/08/2025

بحثت سلطنة عمان ودولة قطر أوجه التعاون المشترك بين البلدين الشقيقين، وتعزيز التنسيق في مجالات العمل، إلى جانب مناقشة البرنامج...

Read more
الاستثمارات الأجنبية بالقطاع الصناعي العماني تنمو بـ%27.5
الاقتصاد

الاستثمارات الأجنبية بالقطاع الصناعي العماني تنمو بـ%27.5

18/08/2025

سجل القطاع الصناعي في سلطنة عمان نموا كبيرا في تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر خلال الربع الأول من العام الحالي بنسبة...

Read more
الناتج المحلي لدول مجلس التعاون يتجاوز تريليونين و143 مليار دولار
الاقتصاد

الناتج المحلي لدول مجلس التعاون يتجاوز تريليونين و143 مليار دولار

18/08/2025

أكد المركز الإحصائي لدول مجلس التعاون لدول الخليج العربية أن الناتج المحلي الإجمالي لدول المجلس (إجمالي الدخل الذي يحققه المواطنون...

Read more

الأرشيف

أغسطس 2025
س د ن ث أرب خ ج
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031  
« يوليو    

ميديا

Haramoon -جميع الحقوق محفوظة © 2022
تصميم وبرمجة وتطوير : رفعت شميس

No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • افتتاحيّة
  • القسم الإخباري
    • مهم وخاص
    • ثقافة وكتب
    • صحة ورياضة ومتفرقات
  • قسم التسويق والإعلانات
    • سوق حرمون
    • الاقتصاد
  • haramoon-tv
  • المزيد
    • جمعية حرمون التنموية
    • ثقافة وكتب
    • صحة ورياضة ومتفرقات
    • مئوية الثورة السورية الكبرى